Lancé par quatre associés de Finansemble, Grisbee, la plateforme de conseil en gestion de patrimoine, propose son premier produit d’assurance. Quelles sont ses caractéristiques ?
Grisbee a vu le jour début 2016, projet commun d'associés de la société Finansemble. Le coach financier entre sur le marché de l'assurance avec un contrat d'assurance-vie, assuré par Suravenir et piloté par Carminiac Gestion.
Une solution entièrement en ligne
En collaboration avec Linxo (application vous aidant à gérer votre budget), Grisbee offre une vision globale de votre patrimoine et vous aide à optimiser votre situation financière après avoir renseigné vos informations. Tout se passera donc en ligne afin de « rendre accessible au plus grand nombre une gestion de patrimoine de qualité » explique Maxime Camus, directeur général de Grisbee.
Cette solution vous proposera, par la suite, diverses recommandations pour vous aider dans la gestion de votre patrimoine (financier, immobilier ou alternatif). Ce « conseillé financier » vient de lancer Grisbee Vie, son premier contrat d'assurance-vie, avec un versement initial de 1 000€. Mais pour proposer à ses assurés une solution performante, Grisbee a décidé de s'associer avec d'autres acteurs.
S'associer pour être plus performant ?
Suravenir, la filiale assurance-vie et prévoyance du Crédit Mutuelle Arkéa, sera là pour apporter ses deux fonds en euros : Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités.
Un large ensemble de supports d'investissement sera proposé :
- Plus de 300 unités de compte dont 10 SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ;
- 2 Sociétés civiles immobilières ;
- 30 ETF (fonds indiciels).
Pas de frais d'entrée ni d'arbitrage
Même si cela n'a rien de révolutionnaire dans le monde d'internet, ce gain d'argent reste à signaler et rend l'assurance-vie encore plus intéressante.
Les frais annuels de gestion du contrat seront quant à eux de 0,60%, sauf pour la gestion pilotée où le pourcentage devrait s'élever à 0,80%. Mais d'autres fonctions de pilotage automatique, comme le rééquilibrage automatique ou la sécurisation des plus-values, seront entièrement gratuites.