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Perlib : assurance vie et PER sur www.perlib.fr

Perlib est un courtier en assurances fondé en 2020 et proposant des services d’épargne. Spécialisé dans le plan épargne retraite (PER) et l’assurance-vie, l’établissement aide les professionnels à préparer leur retraite. Perlib intervient également dans les placements immobiliers.

Les offres d'assurance vie de Perlib

L'assurance-vie proposée par Perlib est le produit de 2 grandes compagnies mondialement reconnues : SwissLife et Aviva. Elle se décline en 3 offres différentes: Swisslife Srategic Premium, Swisslife épargne retraite et Assurance-vie Aviva.

Leurs caractéristiques des offres d'assurance vie proposées par Perlib sont :

  • Des tickets d'entrée de 3000 euros par an avec Swisslife et 1200 euros par an avec Aviva;

  • Des frais de gestion de 0.96% pour les unités de compte avec l'offre Swisslife Premium, 1% pour Swisslife épargne retraite et 0.6% avec Aviva;

  • Des frais de gestion en fonds euro de 0.65% pour Swisslife Premium, 0.9% pour Swisslife épargne retraite et 1% pour Aviva;

  • Des frais de versement de 0 à 3% pour les offres Swisslife, et sans frais de versement pour les produits Aviva;

  • Modalités de gestion possibles : le titulaire du contrat d'assurance vie choisit parmi différents supports d'investissement, ou opte pour une gestion pilotée en mode prudent, équilibré, dynamique ou offensif.

Le PER Plan Epargne Retraite Perlib

Pour ses prestations PER, Perlib collabore également avec Swisslife et Aviva. Avec ces contrats, les adhérents profitent d'une garantie plancher automatique. Ils peuvent également choisir entre une rente viagère et une sortie en capital.

OFFRES DU MOMENT
Avis
Caractéristiques
Distribué par

Assurance vie Meilleurtaux

Boost Fonds € à 4,60%*
Versement Initial 1000€
Distribué par
Notre avis:
4,6/5

Une gestion confiée à des professionnels de l'assurance vie, sans frais de mandat supplémentaires. *Objectifs sur le fonds €

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Perf fonds €

2,00% à 4,12%

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Liberté Vie

Jusqu'à 2000 € offerts*
Versement Initial 500€
Distribué par
Notre avis:
4/5

Les conseils de Marc Fiorentino et de son comité d'investissement et l'accès au plus large choix de supports financiers (fonds en euros, immobilier, actions, ETF...) dans les meilleures conditions

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Perf fonds €

2,30%

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Distribué par

Placement Vie

Versement Initial 100€
Distribué par
Notre avis:
4/5

Le contrat adapté aux épargnants prudents, accessible dès 100€

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Perf fonds €

2,10%

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Distribué par

Goodvie

Jusqu'à 1000€ offerts*
Versement Initial 1000€
Distribué par
Notre avis:
4/5

Un contrat original, disponible uniquement en gestion pilotée. Aucuns frais de versement ni d'arbitrage.

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Perf fonds €

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Distribué par

Fortuneo Vie

Jusqu'à 300€ offerts*
Versement Initial 100€
Distribué par
Notre avis:
4/5

Ticket d'entrée à 100 euros seulement, moins de 250 UC pour plus de simplicité

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Perf fonds €

1,8% à 2,10%

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Monabanq Vie Premium

Jusqu'à 300€ offerts*
Versement Initial 1000€
Distribué par
Notre avis:
4/5

Ticket d'entrée très abordable, investissement possible en 100% fond euros, retrait en 72h max

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Distribué par

Assurance Vie Ramify

500€ de frais offerts*
Versement Initial 1000€
Distribué par
Notre avis:
3/5

Placement éthique et responsable ; gestion pilotée à frais réduits

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Perf fonds €

2,40%

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Distribué par

Yomoni Vie

Jusqu'à 500€ offerts*
Versement Initial 1000€
Distribué par
Notre avis:
3/5

Contrat innovant en gestion sous mandat investie à 100% en ETF, avec des performances élevées

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Perf fonds €

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Les caractéristiques des PER de Perlib sont :

  • Un versement minimum de 900 euros pour Swisslife et 750 euros pour Aviva;
  • Des frais de gestion de 1% pour Aviva, 0.65% pour le fonds euro ou 0.96% pour les unités de compte;
  • Modalités de gestion possible : libre ou pilotée.

Assurance vie ou Plan d'épargne retraite : quel produit choisir ?

Les produits assurance vie et Plan Epargne Retraite individuel s'adressent à tous, que vous soyez salarié ou indépendants. La souscription d'une assurance-vie ou d'un PER ne sont soumis à aucune limite d'âge. Ils sont conçus pour les parents souhaitant préparer l'avenir de leur enfant mineur ou des actifs souhaitant se constituer un capital. Par ailleurs, l'offre de bienvenue associée à ces produits d'épargne peut atteindre jusqu'à 500 euros.

Quant aux versements, les souscripteurs d'une assurance vie ou d'un plan épargne retraite Perlib sont libres de les créditer à tout moment. De plus, aucun plafond de versement n'est appliqué. Le souscripteur a donc la possibilité d'accroître son capital autant qu'il le souhaite, un avantage particulièrement intéressant pour les professions libérales.

Pour ce qui est des placements, les deux produits font appel aux mêmes supports financiers :

  • 550 unités et des supports immobiliers pour l'offre Swisslife;
  • 90 unités pour l'offre Aviva.

Concernant l'usage des fonds, le capital constitué dans le cadre du PER reste bloqué avant le départ à la retraite du bénéficiaire. Son titulaire peut néanmoins y accéder en cas d'acquisition d'une résidence principale. L'assurance-vie permet quant à elle de conserver un accès illimité aux fonds investis (attention dans ce cas : la fiscalité dépend cependant de l'ancienneté du contrat).

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Contrat innovant en gestion sous mandat investie à 100% en ETF, avec des performances élevées

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En revanche, la fiscalité est généralement plus avantageuse avec un PER. Le plan épargne retraite ne fera pas partie du revenu imposable. Le montant déductible est néanmoins limité à 10% rémunérations annuelles. Cette spécificité en fait, en tout cas, un produit prisé des contribuables ayant une tranche marginale d'imposition supérieure à 30%. Pour réaliser un gain en termes de fiscalité, le PER est donc la solution recommandée.

Comment contacter Perlib ?

Les clients peuvent joindre Perlib par téléphone au numéro 01.76.42.01.43 ou envoyer un e-mail au service client par le biais de l'adresse contact@perlib.fr.

Le site internet perlib.fr permet également de prendre rendez-vous avec un conseiller qui pourra répondre à toutes vos interrogations.

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