Perlib, quelques chiffres clés
Perlib bénéficie d'une forte reconnaissance de la part de ses clients, comme en témoignent les nombreux avis en ligne. Le cabinet cumule plus de 750 avis sur Google avec une note moyenne de 4,9/5, ainsi que 215 avis sur Trustpilot pour une note de 4,7/5.
Cette satisfaction client s'accompagne également d'une distinction professionnelle importante : Perlib a été élu meilleur conseiller épargne en 2025, et ce pour la troisième année consécutive. Ces résultats illustrent la qualité de l'accompagnement proposé et l'implication quotidienne des équipes.
Les solutions d'assurance vie proposées par Perlib
L'assurance vie constitue l'un des piliers des offres proposées par Perlib. Ce produit permet simultanément de se constituer une épargne sur le long terme, de préparer sa retraite et d'organiser la transmission de son patrimoine dans un cadre fiscal avantageux.
Pour distribuer ses contrats, Perlib s'appuie sur deux assureurs reconnus : SwissLife et Abeille Assurances. Deux solutions principales sont ainsi mises à disposition : Swisslife Strategic Premium et Abeille Epargne Active.
L'offre Abeille Épargne Active
Cette solution se distingue par sa grande accessibilité. Les versements programmés peuvent débuter à partir de 50€/mois, sans versement initial exigé. Le montant minimal de valorisation du contrat est fixé à 750 euros.
Les frais sur versement peuvent atteindre 0,95% sur les unités de compte et jusqu'à 1% sur le fonds en euros. Les frais de gestion sont de 0,06 % pour les unités de compte et de 1% pour le fonds en euros.
Concernant l'allocation, la part investie en unités de compte doit représenter au minimum 70% du contrat. À l'inverse, le fonds en euros peut représenter jusqu'à 30% de l'épargne.
L'offre Swisslife Strategic Premium
Plus exigeante en termes de conditions d'accès, cette offre prévoit des versements programmés à partir de 150€ mensuels, toujours sans obligation de versement initial. À l'ouverture, un encours minimum de 3 000€ est requis, avec un seuil de 1 500€ en cours de vie du contrat.
Les frais sur versement sont similaires à ceux de l'offre précédente, avec un plafond de 0,95% pour les unités de compte et de 1% pour le fonds euros. Les frais de gestion sont en revanche de 0,96% pour les unités de compte et de 0,65% pour le fonds euros.
La répartition de l'épargne suit le même cadre que l'offre Abeille, avec une majorité investie en unités de compte et une part limitée en fonds euros.
Les offres de Plan Épargne Retraite (PER)
Le PER est un dispositif dédié à la préparation de la retraite, permettant de se constituer progressivement un capital tout en bénéficiant d'un avantage fiscal immédiat. Les versements réalisés peuvent en effet être déduits du revenu imposable, dans certaines limites, ce qui en fait une solution particulièrement intéressante pour les contribuables fortement imposés.
Perlib propose ses solutions PER en partenariat avec les mêmes assureurs que pour l'assurance vie, à savoir SwissLife et Abeille Assurances. Les contrats incluent une garantie plancher automatique et offrent le choix, au moment de la retraite, entre une sortie en capital ou le versement d'une rente viagère.
L'offre Abeille Retraite Plurielle
Accessible dès 50€/mois, cette offre ne nécessite aucun versement initial. Le montant minimal de valorisation est fixé à 750€.
Les frais sur versement peuvent aller jusqu'à 1%, que ce soit pour les unités de compte ou le fonds en euros. Les frais de gestion sont également de 1% sur l'ensemble des supports.
Comme pour les contrats d'assurance vie, la répartition impose une part minimale de 70% investie en unités de compte, tandis que le fonds euros peut représenter jusqu'à 30% de l'épargne.
L'offre PER SwissLife
Cette solution prévoit des versements mensuels à partir de 150€, avec un seuil de valorisation fixé à 750€. Aucun versement initial n'est requis.
Les frais sur versement peuvent atteindre 1%, tandis que les frais de gestion s'élèvent au maximum à 0,96% pour les unités de compte et 0,65% pour le fonds en euros.
La structure d'allocation reste identique aux autres offres, avec une forte exposition aux unités de compte.
Assurance vie ou PER : quelles différences ?
Le PER et l'assurance vie répondent à des objectifs complémentaires mais distincts. Le PER est conçu pour préparer la retraite, avec une épargne en principe bloquée jusqu'à cette échéance, sauf cas spécifiques comme l'acquisition de la résidence principale.
À l'inverse, l'assurance vie offre une grande souplesse, les fonds restant disponibles à tout moment, même si la fiscalité varie en fonction de l'ancienneté du contrat.
Sur le plan fiscal, le PER se distingue par la possibilité de déduire les versements du revenu imposable, dans la limite de 10% des revenus annuels. Ce mécanisme le rend particulièrement avantageux pour les contribuables dont la tranche marginale d'imposition est supérieure à 30%.
Comment contacter Perlib ?
Les clients peuvent joindre Perlib par téléphone au numéro 01.76.42.01.43 ou envoyer un e-mail au service client par le biais de l'adresse contact@perlib.fr..
Le site internet perlib.fr permet également de prendre rendez-vous avec un conseiller qui pourra répondre à toutes vos interrogations.